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引入BI提升財務效能:給財務經理和CFO的一封信


尊敬的財務經理和CFO:

 

在快速變化的商業環境中,財務規劃與分析(FP&A)、財務負責人、財務經理以及首席財務官(CFO)面臨著日益增長的數據處理和分析挑戰。



德昂在15年財務數據的顧問經驗中,我們發現許多財務部門在處理數據報表和分析時可能遇到一些困難。以下是一些我們觀察到的問題:

1.  財務人員對於業務理解的侷限性

財務人員缺少業務思維,僅停留在財務數字層面的分析,無法結合實際業務場景提供企業具體執行方向,且提出的財務分析報告的專業術語,讓業務人員難以理解、溝通不暢。

2.  難以透過全局角度掌握關鍵資訊

財務掌握的多半為片面資料,提出的分析報告多半以財務指標出發,難以結合實際業務所需的關鍵指標,協助企業管理層在計劃期內有效的預計現金收支、財務狀况、經營成果等。

 

若企業遇到以上困難而無力解决,依據德昂服務過上百家企業經驗來講,建議考慮引入商業智慧(Business Intelligence,簡稱BI)工具來改善。


一、商業智慧(BI)可以幫助財務部門實現什麽?


1.提高效率:

研究顯示,使用BI工具的企業在財務報告和分析方面的效率提高了約30-50%。BI工具可以自動化許多繁瑣的數據整理和報告任務,使財務團隊能够專注于更有價值的分析和戰略規劃。

2. 精准的資料分析:

與Excel相比,BI工具在處理大量數據時更爲精准和可靠。它們能够快速識別和整合來自不同來源的數據,减少手動錯誤的可能性,幷提供更深入的洞察。


二、哪些財務統計分析工作可以用BI取代Excel?

定期財務報告:

例如,每日快報,每周業務報告,月經營分析報告、季度績效達成報告、年度經營分析報告等,BI工具可以自動收集數據,生成標準化報告,顯著减報告的時間。



各類主題分析報告 :

包含收入主題,成本主題,費用主題,損益主題,應收賬款主題,庫存主題,采購主題,現金流量主題,人資主題,員工績效,生産效能等。

1.預算與預測:

BI工具可以提供更高級的預測模型和算法,確保財務團隊準確預測未來的財務表現。


2. 績效指標分析:

如管理者,業務人員,各部門人員的績效KPI等,可以通過BI實時數據儀錶板輕鬆反饋給責任人,提高數據時效性,規避“僵尸”報表。



三、如何更好地采用BI和ETL工具?


1. 評估需求:

首先明確財務團隊的具體需求,包括希望解决的問題和改進的目標,以選擇合適的BI和ETL工具。

2. 與IT部門合作:

利用IT部門的技術專長來幫助選擇合適的BI工具,確保數據的安全性和合規性。

3. 外部顧問協助:

考慮聘請外部專家來幫助BI和ETL落地實施。他們可以提供專業能力,幫助企業快速上綫幷解决可能出現的技術問題。

4.員工訓練:

確保財務團隊接受適當的培訓,以充分利用BI工具的價值。

四、企業如何應用BI工具的高級功能?

除了基礎報告與分析需求,商業智慧(BI)也可滿足各業務部門管理者想隨時隨地查閱想要看到的報表數據的需求。


1.自動發送與預警功能:

BI工具可以設置自動向相關人員發送報告和通知,特別是在關鍵指標出現重大變化時。例如,如果現金流或銷售額低于預期,系統可以自動向管理團隊發送預警,確保及時響應。


2.多平臺兼容性:

現代BI工具不僅在電腦運行,還能通過手機、平板、大屏等多種設備訪問。確保了財務團隊和管理人員能够隨時隨地獲取最新的財務資料和報告,大大增强了工作的靈活性。


3.多人協同和權限管理:

BI工具提供了先進的協作功能和嚴格的權限管理系統。通過設定不同的訪問權限,可以確保每位團隊成員只能訪問他們需要的數據,從而保障數據的保密性。同時,協作功能允許多人同時在同一報告或數據集上工作,提高工作效率,同時確保溝通的精准性和一致性。


五、選擇外部專業團隊的重要性?

企業在導入BI同時,經常會遇到最終呈現結果與原先需求不符的情況。以德昂多年的專案經驗,這邊分享幾個影響專案成果的關鍵性因素:

1. 財務專業經驗:

外部團隊應具有豐富的財務分析經驗,瞭解不同行業的財務需求和挑戰。


2. 先進的分析模型:

團隊應掌握先進的財務分析模型和工具,能够根據不同場景提供定制化的解决方案。


3. 溝通技巧:

專業團隊應具備出色的溝通能力,能够與財務團隊有效協作,確保業務需求及分析結果可以被技術人員正確理解和應用。


4. 增值服務:

優秀的外部團隊不僅幫助實施BI工具,還能提供額外的知識和支持,以提升財務團隊的整體價值和生産力。

結論


通過引入BI工具,結合ETL工具和IT部門或外部專家的支持,財務團隊不僅能提高工作效率,而且能幫助財務團隊轉變業務思維,構建一個能够反映業務狀况的分析指標體系,將專業的財務術語轉化爲通俗易懂的語言與業務部門進行良好的溝通協作,幷與業務績效相結合。


同時,BI的自動化智能分析,助力財務系統化思考問題的能力及綜合分析能力,將各個分散的數據點聯繫起來,形成完整的分析視角,多角度審視企業的財務狀况幷對業務提出可行性建議,跟進落實結果。通過BI這些先進工具,更有效地支持企業的戰略目標和增長。

 

若您想更深入了解財務分析應用與導入流程,也歡迎與我們聊聊,德昂具備多名專業財務顧問以及多年服務經驗,期許能協助您建構新的決策輔助平台。



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